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बैंक खाता खोलने के लिए केवाईसी की आवश्यकता होती है। इसके बिना खाता नहीं खोला जा सकता. केवाईसी करवाने के लिए ड्राइविंग लाइसेंस, पैन कार्ड, आधार कार्ड आदि जरूरी दस्तावेज जमा करना बहुत जरूरी है।
अगर किसी ने पहले ये दस्तावेज जमा नहीं कराए हैं तो बैंक उससे ये दस्तावेज जमा करने को कहता है. ऐसे में लोग बैंक में जाकर अपने दस्तावेज जमा करवाते हैं। अगर केवाईसी पूरी नहीं हुई तो खाते से जुड़ी सेवाएं बंद हो जाती हैं. सरकारी योजनाओं में भी केवाईसी नहीं होने पर लाभ नहीं मिल पाता है. तो हम आपको बताने जा रहे हैं कि केवाईसी कराना क्यों जरूरी है।
केवाईसी का क्या मतलब है?
केवाईसी का फुल फॉर्म नो योर कस्टमर है। इसके जरिए आप अपने ग्राहक के बारे में जान सकते हैं. केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करने के लिए आपको फॉर्म भरना होगा और दस्तावेज भी संलग्न करने होंगे। इन दस्तावेजों में ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, आधार कार्ड, वोटर कार्ड और पैन कार्ड जैसे दस्तावेजों की फोटोकॉपी शामिल हैं।
बैंक में आपका जो खाता है. अगर आपके नाम पर स्कीम चल रही है तो दस्तावेजों के जरिए इसका पता लगाया जा सकता है. इन दस्तावेजों के जरिए बैंक और योजना चलाने वाली संस्था के पास आपकी पूरी जानकारी होती है. इसके अलावा आपको उस योजना का लाभ मिल रहा है या नहीं इसकी भी जानकारी आपके पास होगी.
क्या हैं केवाईसी के नियम?
अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नियम वे नियम हैं जिनके माध्यम से बैंक या संबंधित कंपनियां अपने ग्राहकों की वैधता को सत्यापित करती हैं। उनकी पहचान, उनके पते के दस्तावेज और फॉर्म में दी गई जानकारी का मिलान किया जाता है. सभी सूचनाएं मेल खाने के बाद ही ग्राहकों को सेवाएं प्रदान की जाती हैं। अगर दी गई जानकारी मेल नहीं खाती तो कंपनियां या बैंक ऐसे लोगों को सेवाएं नहीं देते हैं।
केवाईसी के जरिए बैंक यह पता लगाते हैं कि ग्राहक किसी गैरकानूनी गतिविधियों में शामिल है या नहीं। साथ ही, यह सुनिश्चित करना कि उनके खाते से मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी फंडिंग जैसा कोई अनधिकृत लेनदेन नहीं हो रहा है। बैंकों के पास ग्राहक के वित्तीय लेनदेन की सारी जानकारी होती है।
दोबारा KYC कराने की जरूरत पड़ सकती है.
कई मामलों में लोगों के केवाईसी से जुड़े कुछ दस्तावेज अधूरे होते हैं। ऐसे मामलों में, वे सेवाएँ प्राप्त करना बंद नहीं करते हैं। हालाँकि, बैंक द्वारा उन्हें दोबारा केवाईसी पूरा करने के लिए सूचित किया जाता है। जो दस्तावेज खाता खोलते समय या योजना लेते समय जमा नहीं किए गए थे, उन्हें दोबारा जमा करना होगा। अगर ऐसा नहीं किया गया तो सेवाएं बंद की जा सकती हैं.
